第一百零三章 海底捞（2/2）

“通发公司有没有贷款？或者正在办理贷款？”沈为不放松，继续开拓新的思路。“没有，他们在崇山投资是把资金打到了本地账户上才开始动工，暂时看不到从银行套现的企图。而且朱文才这个市也是属于一线大少的人在，外地人玩空手道估计是行不通的。朱文才的老子朱全的步子走的很稳，不是那种贪钱冒进的人。”赵杰这次的调查结果确实很细，方方面面都有涉及，沈为一问，他基本都回答的出来。

“这就是说他们的资金量是充足的，在市做的就是正行生意。”沈为从桌上拿过赵杰放在上面的烟盒，从里面轻轻抖出一支，横放在鼻子下深吸了一下，软中华特有的芬芳气味很醒神。“一般来说，正行生意的钱来的都不快。”沈为的语速快了一些，感觉摸到了些通发公司的脉搏。沙石生意在很多人的心目中都不算正行，但是这个生意的本质的的确确是正行。只不过利益引发纷争，牵涉社会上的人的时候很多，味道就变了。

赵杰点头，拿起打火机，拇指弹开zippo的机盖后一擦打火齿轮，帮沈为把手上的香烟点着，静静听自己的兄弟往下说。

何三以前做的是走私车生意，那么跟他来往的人，特别是沿海一带的人肯定是这个业务圈子里人。沈为开始分析，当他和赵杰把一定的信息量消化之后，就是他们在信息里找出线索的时间。这个当然，赵杰肯定回答。

“这个圈子里处在高端的人手上肯定有钱，但是这个钱不干净。”深吸了一口香烟，沈为摸住了通发公司的脉门。

“洗钱？”赵杰闪电般的反应道。

“如果通发公司来自广东的这两个股东是捞偏门的，这个可能性就很大。”沈为没有说绝对的话。他们的手上有大量现金，在市这种内地城市投资，不显山不显水。搞的是修路收费这种全现金流量，可以长期经营的投资项目，而且收过路费这个生意的财务非常好操作，每天的车流量根本无法测量到精确数字，通发公司完全可以在报表上虚报增报收费数目，达到把来自广东的黑钱洗白的目的。

20世纪20年代，美国芝加哥一黑手党金融专家买了一台投币式洗衣机，开了一家洗衣店。他在每晚计算当天的洗衣收入时，就把其他非法所得的钱财加入其中，再向税务部门申报纳税。这样，扣去应缴的税款后，剩下的其他非法所得钱财就成了他的合法收入。这就是“洗钱”一词的来历。现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

洗钱典型的交易分为三个过程：入账，即通过存款、电汇或其它途径把不法钱财放入一个金融机构；分账，也就是通过多层次复杂的转账交易，使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；融合，以一项显示合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。通过这些过程，罪犯就可把非法所得转移并融合到有合法来源的资金中。洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖主义分子、非法武器交易商、**的政府官员以及其他罪犯的运作和发展提供了动力。现在洗钱已经变得越来越国际化，而与犯罪活动有关的金融问题也由于科技的日新月异以及金融服务业的全球化而变得日益复杂化。据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的数额约占世界国内生产总值的2％至5％，介于6000亿至1。8万亿美元之间，且每年以1000亿美元的数额不断增加。特别是在当前经济全球化、资本流动国际化的情况下，洗钱活动对国际金融体系的安全、对国际政治经济秩序的危害极大。

洗钱的渠道有很多种，通发公司的动作符合其中三个渠道的特征，一是将大额现金分散存入银行，二是向现金流量高的行业投资，三是购置流动性较强的商品。沈为掐灭手里的烟头，对赵杰道：“杰哥，看来我们这次是把通发公司的海底捞起来了。”